臺積概念股 火熱

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股價強勢臺積概念股

OpenAI高層看好人工智慧(AI)前景,傳將募7兆美元蓋十多座晶圓廠,加上臺積電(2330)海內外擴廠未歇,弘塑、辛耘、上品等臺積電概念股昨(23)日吸引市場追價,股價強強滾,蔚爲盤面多頭焦點。

輝達(NVIDIA)挾財報及展望利多,股價狂飆16.4%,帶動費半指數強漲4.9%,在外資買盤大敲308億元下,臺股昨日一度突破19,000點大關,即使部分高檔調節賣壓出籠,仍收在18,889點歷史新高。

盤面電子題材股仍是市場青睞主要標的,其中臺積電日本熊本廠開幕題材發酵,包括弘塑、瑞耘、天虹、辛耘、志聖、家登、上品、採鈺、雍智科技、鈦升、致茂、京鼎等,吸引短多進場追價,漲幅達2.0%至9.9%不等。

OpenAI執行長日前傳出正在募集7兆美元成立半導體供應鏈,雖然外界評估數字過於浮誇,但至少說明他看好AI晶片具龐大需求,此一話題更引爆全球半導體關鍵設備及材料個股評價提升行情。

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防疫險後浴火重生 和泰產險2023年簽單保費、獲利創新高

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走過產險業防疫保單逆境風暴,和泰產險2023年全年簽單保費達新臺幣131.7億元、稅前純益42.6億元,雙雙創下歷史新高;展望新的一年,將以損害防阻爲優先的概念去推動居家住宅火險,並看好車險市場。

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和泰產險總經理顏思齊表示,在經銷商車險成長趨近飽和的情況下,和泰產險將適度的調整經營模式,評估市場需求爲個人險及商業險進行優化方案,以期突破重圍。

顏思齊指出,今年和泰產險業務發展有三大方向,首先是原有的利基「車險」業務將積極擴展營業車隊、公用車隊、他牌汽車的車險業務;第二拓展個人保險業務;第三善用和泰產險前身外商保險的專業優勢,繼續提供商業險服務。

在商品規劃方面,和泰產險針對近年來居家火災事故不斷,將以損害防阻爲優先的概念去推動居家住宅火險,並根據不同保戶族羣的需求規劃相關專案商品,未來更進一步推出宣導課程,與校園、公益團體合作,藉以提升民衆的居家安全風險預防觀念,爲保戶編織更安全的防護網。

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在少子化壓力下,各行各業都缺工,顏思齊表示,除了加薪之外更重視公司內部人才培育與升遷管道,優秀的人才,無論在資訊 、業務等各方面有優異表現者,即使未擔任部門主管,也能獲得升遷,擔任技術經理,讓薪水晉級。

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【撰文/黃清照】

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臺股在農曆年假之後大漲到2/20的18753,而道瓊介於38039~38927及那達在15551~16080,及費半介於4410~4644震盪,到2/16道瓊收38627、那達收15755、費半收4527,在此區間震盪,但只有AI伺服器及應材、ARM漲幅特大,尤其美超微從封關前579.63大漲到1077.87美元,顯示AI伺服器是主流,然因漲幅過大也難免作技術面的修正,但這不礙AI伺服器的輪漲、輪迴再輪漲創新高的走勢,因臺灣的AI伺服器本益比超低,當中美超微實質的受益股在華泰,而華泰去、今年EPS 2.66、3.8元,股價只有74.2元,但麗臺去、今年EPS -2.53、2.5元,股價在121.5,南俊去、今年EPS 0.02、2元,股價高達169,凸顯華泰的嚴重低估。而其他的雙鴻、奇𬭎、建準、臺光電、廣達、緯創、技嘉、健鼎、光寶科、力致、旺矽、承啓、臺燿…都已經回到可以分批佈局的好買點,也就是臺股的本益比道瓊、那達、費半更低,所以臺股還會震盪走高,除AI伺服器還偏低外,又有車電(胡連、貿聯、興勤、騰輝、健和興、德微、佳邦、堤維西、東陽、帝寶、裕隆、華車…)。被動元件(國巨、華新科、立隆、日電貿…),封測(日月光、力成、臺星科、矽格、欣銓、京元電…),IC設計(聯發科、聯詠、致新、矽創、聯陽、義隆電、世芯、創意…)及業績股(瑞儀、原相、嘉澤、材料、中美晶、華碩、微星、臺積電、聯電、聚和、希華、尼克森、晶技、加高、辛耘、華通、智易、中磊、臺達電…)

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00939一網打盡五大特色 讓高股息投資效果再升級

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00939將在3月1日展開募集,追蹤之指數的三高優勢,加上00939的月配息和月底領息機制,5大特色使00939成爲領息族最期待的高股息ETF新兵。報系資料照

醫學上的三高帶給人的聯想通常是健康警訊,投資領域卻是三高才好,分別爲高報酬、高股息和高CP值。靠自己選股集齊投資三高優勢,相對麻煩與困難,但臺灣高息動能指數是專爲臺股除權息節奏打造,內建三高優勢的DNA。追蹤這支指數的統一臺灣高息動能ETF(基金配息來源可能爲收益平準金)(00939),將在3月1日展開募集。追蹤之指數的三高優勢,加上00939的月配息和月底領息機制,五大特色使00939成爲領息族最期待的高股息ETF新兵。

回溯歷史數據,臺灣高息動能指數的近16年總報酬高達708%,遠高於加權指數及臺灣高股息指數的303%及278%。在股息方面,臺灣高息動能指數近5年平均股利率達到9.85%,相較之下,加權指數及臺灣高股息指數同期間平均股利率僅有4.3%及7.2%。高報酬最怕的就是高波動,但臺灣高息動能指數近16年的年化波動度卻只有17.44%,低於加權指數和臺灣高股息指數的18.21%和17.51%,投資CP值高。

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除了擁有臺灣高息動能指數的三高優勢,00939還有月配息和月底領息機制,用股息幫投資人每月加薪,月底也能有現金流收入。目前已上市的配息型ETF皆爲月中領息,00939是首檔可以讓投資人搭配其他ETF自組雙週配,讓月月加薪升級爲每兩週就有額外現金流。00939發行價爲15元,一張只要一萬五千元,用小額資金就能獲得高CP值投資。

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00939高息ETF五大特色一表掌握。資料來源:臺灣指數公司、彭博資訊,2007/5/31~2023/11/30,統一投信整理,均爲含息報酬指數。

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【文/方亞申】

輝達二十二日公佈財報,聯準會會議紀錄也將揭示,是影響股市最重要兩大因素。不過就上季財報公佈來說大致上都較預期好,加上近期國際油價向八○美元推升,而一月份CPI及PPI都高於預期,聯想到聯準會降息可能不在三月、五月,而在六月以後。市場另一派說法認爲聯準會遲早要降息,所以看到資金拚命拱主流AI股及財報好的公司。

元月中旬以來只要財報有利多,例如東京科創、愛德萬、艾司摩爾、安謀、臺積電、迪士尼、Netflix、應材等都出現大跳空上漲,顯見市場資金的確不少,主要以半導體設備及AI爲主,而非電子股同樣也有不錯演出,資金似乎相當多。據統計,截至二月十四日爲止一週,共有九一.二億美元資金淨流入全球股票基金。其中,美國股票基金單週資金淨流入六七.八億美元,創七週最大單週吸金紀錄。

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資金流進美國當然以大型股爲主,尤其是AI相關族羣,所以也就產生美超微飆漲,並創造出輝達今年超過四成漲幅。其他如通用、臉書、迪士尼等等也有不錯表現。金融市場預期美國今年一定降息,果如此將牽動國際貨幣型基金超過五兆美元流動,流向股市似乎是趨勢,科技股又是焦點,所以美股四大指數只要守在月線之上就是強勢。

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當然AI還是主流,先前OpenAI執行長宣稱將募資七兆美元發展AI;而後有軟銀集團創辦人孫正義擬籌資一千億美元創立一家AI晶片企業,與輝達競爭,並期望該公司在業務上能與軟銀旗下的安謀互補。而OpenAI再放大絕,二月十五日表示,該公司正在開發一款名爲Sora的新模型,可根據文字提示生成約一分鐘短影片,所釋出的影片震撼力不遜於去年ChatGPT,Sora能夠根據使用者給予的提示生成影片,內容可包含多個角色以及特定類型的動態畫面,也將根據提示的主題與背景精準生成影片內容,並可呈現複雜的攝影機運鏡;除根據文字產生影片外,Sora也可以依據靜態圖像製作動畫,此功用增添虛實難分境界!而算力即國力,在黃仁勳全球跑透透宣揚此理論,已吸引歐洲、日、印度及中東國家高度重視進而大舉下單,相信AI這塊餅將越做越大,也就是輝達業績將持續向上。

當然要像美超微兩個月不到上漲超過二.五倍,是太誇張,但美超微業認爲需要更多AI晶片支援才能刺激營收上升,顯示對AI晶片需求孔急。觀察去年以來輝達股價上漲也非一口氣到位,而是震盪推升。輝達在三月中召開論壇,屆時全世界重要的半導體相關公司都會與會,對AI還是有所加持。何況後市Sora新模型的市場接受熱度仍可期待。

輝達目前總市值達一.七二兆美元,略爲落後谷歌的一.七六兆美元及亞馬遜的一.七四兆美元,這三家公司中谷歌及輝達都是AI的推手。再向上看總市值三兆美元的微軟也與AI有關,也就是全球總市值前六名中,就有一半與AI有關。總市值居後的臉書、臺積電及博通加上艾司摩爾也都與AI緊密連結。可以說,今年美臺歐股市中,重量級上漲個股大多與AI連線,資金積極卡位這些個股,最重要是AI除了文字、語言、影像外,還能創造出多大實際應用?就像是以前蘋果推新機,供應鏈大多上漲,主要就在於新品市場往往以「哇」來反映震撼度,AI的功能將遠超過手機推陳出新!所以輝達財報公佈,即使股價下跌,對於供應鏈也是尋找買點。

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AI相關供應鏈去年出現過倍數上漲,而後整理近半年,一月再度從緯創、技嘉、緯穎、英業達爲主拉昇;而零組件的散熱表現最整齊,幾乎股價都創新高,包括奇𬭎、雙鴻、健策、建準等;CCL有臺光電及臺燿創高、交換器有智邦、滑軌的川湖;PCB的金像電等,零組件供應鏈股價能創高,主要在於一月營收顯現出來,諸如奇𬭎、臺光電營收創歷史高,其他營收大多年增從三五%起跳,代工股營收則從成長十一%起跳。大廠廣達一月營收較去年同期衰退十九%,令市場失望,所以股價表現最弱。技嘉則創歷史新高。

說到AI軍火庫,全球僅臺積電一家夠格,幾乎所以大廠都來搶高階製程產能;臺積電最大客戶蘋果的手機及平板加上筆電銷售不太好,連巴菲特都減碼;而法人認爲消費性電子產品旺季已過,臺積電上半年還是靠AI/HPC。五奈米及七奈米去年產能利用率一度跌破五成,已逐步拉昇至七五%,第四季佔營收比重三五%,佔全年營收三三%,如今產能利用率九成以AI/HPC爲主;三奈米產能利用率從七五%提升至九五%,十二吋產能利用率已拉昇至八○%;佔營收比重十%的八吋已拉昇至七五%。首季營收優於預期,以一月營收二一五七.八五億元,年增七.九%,法人預估首季EPS有機會超過八元,創歷史同期新高,下半年產能利用率可提升至九成以上。

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由於AI晶片需要CoWoS封測配合,預計今年產能將翻倍、明年再翻倍,華爾街預估,臺積電二五年持續成長二○%,營收突破一千億美元,預估臺積電今年EPS上看三七元、明年挑戰四三元。

美超微執行長樑見後日前透露,營收雖上看二五○億美元、但需要更多輝達晶片支援,也就是在等臺積電了!臺積電日本熊本廠即將完工,在日本政府積極配合下,接下來二、三廠可能陸續推出,銜接日系車廠包括豐田、任天堂、索尼等電子產品訂單,有利日商營收佔比提升,將使三星及英特爾搶不走日商訂單了。【本文未完,全文詳情及圖表請見《先探投資週刊》2288期;訂閱先探投資週刊電子版】

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摩根士丹利(大摩)證券在最新釋出的「大中華半導體產業」報告中指出,大陸科創版掛牌晶圓代工廠晶合集成宣佈,將在成熟製程晶圓代工價格保持彈性,並採購大陸當地矽晶圓,預期將不利世界先進(5347)、力積電、環球晶、合晶等四家臺廠。

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晶合主攻晶圓代工成熟製程,主要生產驅動IC等產品,一般預料,隨着晶合釋出價格彈性策略,意味代工價「可以談」,雖然將使得同業面臨價格競爭壓力,但有利聯詠、敦泰、天鈺等驅動IC廠降低成本,成爲受惠廠商。

大摩科技產業分析師吳昱睿指出,晶合擬透過大打價格戰搶獲市佔率,將直接對世界、力積電等同業形成壓力;高達七至八成的矽晶圓將在大陸當地採購,也將對環球晶、合晶等臺灣矽晶圓廠造成直接不利的衝擊。在這四家臺廠中,僅環球晶獲得中性評等,其他三家的評等都是「劣於大盤」。

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吳昱睿表示,晶合去年營收人民幣72億元,年減28%。不過,驅動IC營收佔比達七至八成,是成長動能的主要驅動力,CMOS影像感測器(CIS)佔10%,去年下半年復甦動能已優於上半年。

晶合今年營收目標爲人民幣100億元,年增39%。公司表示將積極擴大驅動IC市佔率,並且預期CIS需求復甦將持續至今年。另外,電源管理IC需求預期也將在今年上半年略微復甦。

吳昱睿指出,晶合去年第4季產能利用率達95%,毛利率爲28%,預估今年第1季產能利用率爲80%以上,毛利率預估爲28%至30%,第2季產能利用率將提高到90%以上。相形之下,今年第1季世界產能利用率僅55%,力積電也只有65%,都遠低於晶合。

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晶合目前月產能爲11萬片,今年提升至14萬片,並且提高採用大陸當地供應商的比例。在這新增的3萬片產能中,55奈米CIS月產能爲1.5萬片,40奈米OLED驅動IC產能爲1萬片,28奈米邏輯IC產能爲5,000片。

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宏泰人壽RBC、淨值比 達標

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三家壽險2023上半年RBC、淨值比

資本適足率(RBC)不到200%法定標準的三家壽險,包含新光人壽、三商美邦人壽、宏泰人壽,2023年底最新RBC即將在年報出爐時揭曉。金管會保險局長施瓊華昨(20)日透露,宏泰人壽去年底RBC與淨值比皆已達標,剩下新光人壽與三商美邦人壽兩家仍須努力。

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保險局局長施瓊華昨日出席產險公會新春團拜,會後受訪時透露三家壽險2023年底的RBC情況,三家壽險中,宏泰人壽去年6月底RBC掉到145.82%,淨值比爲2.42%,但宏泰人壽積極處分資產,去年12月就曾公告已處分臺北市南港區玉成段二小段232地號土地,總交易金額逾30億元、預計處分利益5.5億元,加上提高出租投報率,努力提升RBC。施瓊華透露,宏泰人壽RBC已回升到法定標準200%,淨值比也已達標。

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而新光人壽去年6月底RBC掉到184.38%,爲符合RBC 200%的標準,新光金控先以帳上自有資金注資15億元給新壽,而新壽也發行次債130億元,故新光人壽10月份的RBC也一度回升至200%,但因爲去年第4季整體環境及匯率變化大,致使新壽RBC下降、再次不足。新光金董事會19日也通過將以銀行、證券子公司盈餘上繳與金控自有資金對新壽增資70億元,同時新光人壽董事會也通過發債80億元,將送金管會審查。

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而新光金也指出,爲積極迴應主管機關期待,新光金對人壽增資70億元,將盡早於今年第1季完成,同時,將促請財顧公司儘早於3月中提出研究方案,新光金將配合於3月底召開董事會討論,以利儘速提出今年度對人壽增資55億元,及協助人壽今年6月RBC達標的具體計劃。

對於新光金董事會通過增資發債來提升資本適足率(RBC)計劃能否通過審查,金管會保險局局長施瓊華昨日僅表示,等改善計劃案來了再評估。

另已連續三期RBC不到200%的三商美邦人壽,落入「資本顯著不足」,其去年6月底RBC爲140.23%,淨值比爲2.84%,而據三商美邦人壽公告,其2023年底淨值比雖提升至2.97%,仍未達3%門檻。施瓊華則說,三商美邦人壽在去年上半年、下半年都很努力增資,所以仍需觀察。

對於未能達標,三商壽日前表示,自2022年起公司即開始進行資本強化計劃,採取的措施有現金增資、不動產活化、資產重分類及股權處分等措施,經上述措施執行後,淨值比亦相對改善提升,目前公司也在研擬新的資本強化方案,期能持續提升淨值比,以符合標準。

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中原證券指出,當前上證綜指與創業板指數的平均市盈率分別爲11.71倍、27.73倍,處於近三年中位數以下水平,市場估值依然處於較低區域,適合中長期佈局。在諸多利因素的提振下,未來股指總體預計將維持震盪反彈格局,同時仍需密切關注政策面、資金面以及外部因素的變化情況。建議投資者短線關注通信設備、文化傳媒、醫藥以及證券等行業的投資機會。

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淡季不淡 今年首季全球伺服器出貨將季增1.7%

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DIGITIMES分析師蕭聖倫研究指出,2023年第4季全球伺服器出貨較前季成長3.1%,略低於預期,美系大型雲端業者加快出清前代平臺機種,AI伺服器出貨亦較前季成長,品牌商表現不如雲端業者,主因企業採購力道仍弱,加上新平臺出貨成長不如預期所致。2024年第1季全球伺服器出貨預期季增1.7%,並可望恢復年成長,美系大型雲端業者2023年下半因競購高價AI伺服器導至排擠通用型伺服器預算,第1季重啓新一輪通用型伺服器布建,預期淡季不淡。

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蕭聖倫提到,2023年第4季高率利環境仍使企業IT採購較爲慬慎,品牌商如戴爾(Dell)、慧與(HPE)推出的x86平臺新品出貨雖持續增加,但較高價格及企業延長舊機使用年限都使新機轉速度不如前代。北美雲端業者則開始加速出清Whitley平臺以前的機種,部分業者也擴大采自有處理器機種的採購,帶動美系雲端業者第4季成長5.6%。中系資料中心因第3季出貨基期仍較低,第4季反彈季增程度較高。

展望2024年第1季,蕭聖倫表示北美雲端業者除了持續採購AI伺服器,也開始對通用型伺服器進行新一輪採購,由於前代CPU平臺庫存將耗用完畢,預計也將開始加速Eagle Stream及Genoa等新平臺的轉換,其中Google與微軟(Microsoft)更新力道較強。品牌商也因新平臺出貨繼續成長與企業買氣略回溫,淡季表現不弱。Google、微軟及美系品牌商需求淡季不淡,也將帶動臺系代工廠包括廣達(2382)、英業達(2356)出貨顯著季增。

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辦理商轉公順位抵押業務4207筆,省直公積金爲職工節省2.6億

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“申請商轉公固然很好,但是什麼時候能免去過橋費呢?”一直以來,這種疑問都困擾着有商轉公需求的繳存職工。畢竟自籌資金結清銀行貸款,資金壓力比較大,而申請階段性擔保代辦服務,貸款額1.5%的服務費又讓許多職工覺得“不划算”。

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面對廣大繳存職工的需要,湖南省直單位住房公積金管理中心主動作爲,積極探索數據賦能、公銀協作新模式,創新推出商轉公順位抵押新業務:已辦理商業住房貸款的繳存職工不用結清原商業貸款,直接將抵押給銀行的房產再抵押給公積金中心,辦理第二順位抵押權,中心就可發放公積金貸款;繳存職工在結清原銀行貸款後,再註銷原商貸銀行第一順位抵押權,中心的第二順位抵押權將自動升爲第一順位抵押權。順位抵押業務全程無需擔保,也不會產生額外費用,於是一經推出,便迅速成爲了公積金貸款的“爆款業務”,解決了十分關切的“過橋費”的問題,受到了繳存職工的紛紛點贊。

記者瞭解到,自2023年6月12日中心發放首筆商轉公“順位抵押”貸款起,截至2024年1月31日,中心共辦理順位抵押模式商轉公貸款4207筆,發放貸款總額23.71億元,爲職工節省利息支出約2.6億元(按首套房20年貸款期限計算),節省擔保服務費3556.5萬元,每人平均節省利息支出6.3萬元,擔保服務費8400元。

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